TRAINING CREDIT ANALYSIS, MONITORING AND PROBLEM SOLVING

TRAINING ANALISIS KREDIT, PEMANTAUAN DAN PEMECAHAN MASALAH

TRAINING TEHNIK MENGANALISA REKENING DAN ESTIMASI LABA RUGI

OVERVIEW

Peran  Credit  Analysis sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat
risiko  kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik
dibutuhkan   kemampuan   menganalisa   dan   kemauan  membayar  dengan
menganalisa  karakter,  laporan  keuangan, operasional, kondisi bisnis
termasuk analisa rekening dan proyeksi laba rugi bagi pemberian kredit
perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employed).

MANFAAT
1. Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis
2. Memahami aspek utama dalam credit analysis
3. Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
4. Menguasai teknik dalam menilai karakter
5. Tehnik menganalisa rekening dan estimasi laba rugi
6. Teknik  praktis  dalam  melakukan  interview,  kunjungan,  meminta
referensi dan bisnis checking
7. Menguasai  teknik  dan  strategi  dalam memonitor dan mengevaluasi
kredit yang sedang berjalan
8. Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

MATERI Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving

1. Fundamentals of Credit Risk Management
* Profitability vs Risk
* Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
* Faktor  Utama  Penyebab Kredit Macet Analisa Rekening dan Estimasi
Laba Rugi
* Matriks Analisa Kredit
* Piranti   Analisa   Kredit:   Analisa  Laporan  Keuangan,  Analisa
Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi dan Checking

2. Six’s of Credit Analysis

3. Analisa Rekening dan Estimasi Laba Rugi
* Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
* Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
* Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
* Mengestimasi Laba Rugi

4. Financial Statement Analysis
* Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
* Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
* Analisa Rasio dan Cash Flow
* Menentukan Kemampuan Membayar
* Memahami Permasalahan Financial di Masa yang Akan Datang

5. Qualitative Analysis
* Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
* Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
* Teknik Analisa Bisnis
+ Management
+ Operating, Capital and Corporate Finance Strategies
+ Competitive Advantages & Cost Position
+ Product/Service
+ Customer/Supplier Concentration
* Analisa Faktor Eksternal
* Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)

6. Writing an Effective Credit Review

7. Monitoring Credit
* Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalahan Kredit (Warning Signals)
* Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
* Financial Distress

8. Debt Management Skills
* Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
* Aspek Legal yang Harus Diperhatikan

9. Case  Study:  Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi
Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

PESERTA

Peserta  yang  diharapkan  mengikuti  training  ini  adalah  Staff dan
Manajer  dari  Unit  Kerja  Perkreditan,  Risk  Management, Penyehatan
Kredit/Restructuring,  Credit  Operation,  baik  Staff  maupun Manajer
serta pihak-pihak lain yang berkepentingan.

Â

TRAINING METHOD

Presentation

Discussion

Case Study

Evaluation

JADWAL TRAINING TAHUN 2026

03 – 04 Januari 2026 | 16 – 17 Januari 2026

06 – 07 Februari 2026 | 20 – 21 Februari 2026

05 – 06 Maret 2026 | 19 – 20 Maret 2026

03 – 04 April 2026 | 23 – 24 April 2026

07 – 08 Mei 2026 | 21 – 22 Mei 2026

05 – 06 Juni 2026 | 25 – 26 Juni 2026

09 – 10 Juli 2026 | 23 – 24 Juli 2026

06 – 07 Agustus 2026 | 20 – 21 Agustus 2026

04 – 05 September 2026 | 18 – 19 September 2026

08 – 09 Oktober 2026 | 22 – 23 Oktober 2026

06 – 07 November 2026 | 26 – 27 November 2026

04 – 05 Desember 2026 | 18 – 19 Desember 2026

Metode Training

1. Tatap Muka/offline
2. Online via zoom

Kota Penyelenggaraan jika offline :

1. Bandung
2. Jogjakarta
3. Surabaya
4. Jakarta

fasilitas yang didapatkan

1. Training Kit Eksklusif
   • Tas
   • Name Tag
   • Modul
   • Flash disk
   • Ballpoint
   • Block Note
   • Souvenir
2. Harga yang Reliable
3. Trainer Kompeten di bidangnya
4. Pelayanan Maksimal untuk peserta
5. Penjemputan dari dan ke bandara

Investasi :

Public training : Rp. 4.500.000 (minimum 3 pax)

In House Training : on Call